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平安银行整合集团优势拓展大宗商品市场

2015-08-07 08:24:45

  近两年来,大宗商品金融服务的“蓝海”特质浮出水面。昨日,期货日报记者从平安银行、平安期货、平安商贸联合主办的“2015年中国油脂行业创新发展论坛”上获悉,为破解实体企业融资与价格风险管理难题,平安银行率先整合集团资源,通过深化涵盖清算、托管和融资的银期合作,以期货公司及其风险管理公司为媒,在与实体经济的期现对接上发挥“桥梁”作用。

  会上,70余家粮油相关实体企业聆听了平安银行、平安期货、平安商贸有关人士对银行创新金融服务、期货公司服务与创新、大宗商品贸易新格局等主题演讲。多位企业代表均表示,他们更加深了对平安集团大宗商品金融服务的了解,认为这一举措将能切实降低企业融资成本和缩短融资周期,并有望提高实体企业利用期货市场进行价格风险管理的热情。

  “在农业领域内,目前大多数现货企业都存在日常经营流动资金严重不足的问题,即使通过贷款或其他方式融资,资金成本多需要上浮30%—40%。”广东海大集团采购中心副总监王洪悦表示。

  为解决这一融资难题,平安银行率先在业内积极推动服务实体企业的大宗商品金融服务。据记者了解,平安银行近期已取得上期所、大商所、郑商所和中金所的期货保证金存管资格,积极为交易所、期货公司及产业客户提供保证金存放和托管服务。这将有助于平安银行理顺融资、交割、套保等环节的资金流通,降低各方在其中的操作风险。平安银行借此契机重点打造银期供应链融资平台,后续大宗商品业务预期实现持续性增长。

  目前,平安银行正在积极推动与期货公司及其风险管理公司的合作,已展开营销合作的期货公司有53家,占比超过全国期货公司数量的三分之一,其中已给予22家期货公司银期合作专项额度;风险管理公司方面,已开展营销合作关系的共计32家,占监管部门批准数量的89%,其中已有14家给予了专项授信额度。

  平安期货总经理、平安商贸董事长姜学红表示,目前公司与风险管理公司——平安商贸都与平安银行已经在标准仓单质押融资方面展开了实质性合作。“平安商贸作为资金中介,将企业仓单买过来,再质押给银行,质押比例最高可达95%,对比目前市场上70%的平均质押条件显得更为优越。”姜学红同时表示,以平安商贸为中间媒介,企业仓单融资效率更加快捷,同时也降低了实体企业的融资成本。

  “传统的粮油质押模式认为货物在就是安全的,而忽略了粮油价格的波动所产生的风险,导致粮油被压死了,流动不起来,企业经营没有避险工具,最终导致风险。”王洪悦表示。

  对于企业流动资金的贷款,就要打破传统的粮油质押模式。新模式下的金融服务核心既要监管物权,又要实实在在地监管企业的经营能力与风险管控。对此,平安银行还整合了银行、期货公司、风险管理公司三方力量,对仓单对应标的进行期货市场的对冲避险操作,建立一个 “价格保护”的风险管理机制。

  具体做法是:通过期货公司对价格波动进行管理,银行根据期货公司为企业设计的套期保值方案核定企业授信额度,并在期货公司对应头寸给予持续监管确认下才放贷。这一融资模式有助于避免抵质押货物的价格下行风险。

  此外,平安银行还凭借全球首发的物联网金融优势,对仓单交割库建立高效的物联网管理体系,对仓单实现智能化识别、定位、跟踪、监控和管理,实时核查库容使用情况,降低操作信息不对称风险。

  有市场人士认为,我国需要打造多层次的大宗商品市场,尤其要加快期货市场的规范发展,最终实现场内场外两个市场的协调发展。平安银行有关负责人建议,以供应链金融、物联网金融、期货工具等丰富产品体系,为银期合作创新升级,实现金融服务与实体经济的无缝对接,建立场内、场外市场融合的商品期货联盟。在上述联盟的银行平台上,还可以考虑打造交易商、做市商组织,协商行业标准,促进场外市场的规范稳健发展。

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